融资不成被五十万

信息来源:ggaini     发布时间:2014-05-28 07:28:31     浏览量:9277     服务单位回复

ggaini反映:

  举报人:周跃
身份证号:452426197801084252XX 
  住址:贺州市龙山路65X号实验中学 
  被举报人:广西昆茂资产管理有限公司(原广西天下金通资产管理有限公司)及法人代表:谢秋银  
协从:刘汉刚、刘小勇、周云昆(原广西天下金通资产管理有限公司法人代表) 
  地址:南宁市民族大道东盟财经中心B座1205室 
  案由:经济诈骗 
  请求事项:追回举报人被骗款项共计50万元。包括履约定金45万元、考察费2万元,以及项目所花费的各项开支3万元,并依法追究被举报人刑事责任。 
  事实与案由: 
  本人周跃为广西贺X州富森农林科技有限责任公司法人代表,2013年筹建一个油茶综合加工厂的项目,由于缺乏资金,2013年12月份找到了刊登广告的广西昆茂资产管理有限公司(该公司本来是一家没有资质未获得自治区金融办批准的、不办理工商年审的非融资担保的资产管理公司,却处心积虑进行融资担保的违法活动)。接待我们的是昆茂公司的刘汉刚,他吹嘘公司的总部设在成都,主要融资的对象就是矿山、农林、房地产等缺乏起步资金的企业。当初他们开出的融资担保合作条件非常诱人:“用我们公司所属的林权证作抵押(因为我们公司所属的林权有两万多亩,评估经济价值一点二个亿),贷款陆仟万元,分三期走,第一期叁仟万元,第二期贰仟万元,第三期壹仟万元,每期间隔5-7个工作日,10到15个工作日内放完款项,月息一分贰,货款期限最低叁年,可选择到期本息一起还,到期还本付息有困难可以提前两个月打报告,再续借给我们两年”。如此打动人心的融资条件,再加上他精彩的演讲,抓住了我们急切想融资的心里,当我离开这家公司后,开始以感恩的心情和这家公司打交道,心里根本没有任何防范,几乎他们说什么我都尽力配合他们,只要他们能给我落实到贷款。他们把精心策划设计好的一套融资方案的程序一步一步让我走入他们挖好的陷阱中。首先2013年12月11日要求我们交了2万元的前期考察费用,第二天12日派了4个工作人员跟我们一起下来调查,13日考察完毕回去提交调查报告。过了一个星期刘汉刚打电话来说公司董事会经过研究同意贷款给我们了,但因为是年末了,资金紧张,把我们排在春节后公司开张的第一个客户,让我们年初十上南宁到昆茂公司签正式合同文本。听到这个消息,我已经被即将到来的贷款冲昏了头脑。2014年2月11日,在刘汉刚他们精心诱导下,我先交了陆拾万元履约定金到昆茂公司法人代表谢秋银的帐户,然后双方才签定合同(刘汉刚把履约定金收据贴在给我那份合同上面,方便以后签融资借款业务终止协议书的时候收回原件,都是精心设计好的)。2014年2月17号,在我未接到任何通知的情况下,出资方周云昆打了电话给我,说他们来到了贺州市,单独去咨询了林业局,以我们的林权证办不了林地抵押为由(按国家的规定,抵押的只能是林地的使用权和林地上的林木所有权,林地属于国家的,他这个理由纯属找茬)回了南宁。2014年2月18日,我上到南宁与昆茂公司沟通,刘汉刚叫我与贷款部的刘小勇协商,刘小勇以我们的林权证不能在相关部门进行抵押登记为由,又以替我们公司着想,让我们换一种方式以公司融资贷款的方式贷给我们肆仟贰佰万元为诱饵,骗我签定了融资借款业务终止协议书(收回了合同原件和履约定金收据,只给了我复印件),扣除我的履约保证金肆拾伍万元,退回十五万元,说第二次签合同的时候补交上来,贷款成功就退回六十万元,不成功就再扣除剩下的十五万元。回来后我才清醒过来,发现自己受骗上当,想讨回履约定金被昆茂公司拒绝。 
  他们精心设计好霸王合同条款,钻法律空子,专找客户的违约事由,经过了解,有许多的受害者就是被昆茂公司和它的前身天下金通公司以这种合同诈骗的方式骗掉履约定金或者是前期考察费用。他们诈骗手法之一:该公司提供的格式合同都是精心设计的霸王条款。我们客户在没有交履约定金之前,根本看不到合同的内容条款,诱人入套;手法之二:在他们精心诱导下,当我们客户交完履约定金入套后,他们才跟你签合同;手法之三:合同的有效期限限几个工作日,然后他们在最后一两个工作日发公函给客户,要求你提供一些难以办到的相关资料,把你提供的资料找出各种理由说不符合他的要求;手法之四:他们到了最后一个工作日就单方面终止融资贷款协议。并且以客户违约未按他们提出的要求交付的资料为由,拒绝退还履约定金给客户;手法之五:该公司以融资客户提供的资料不全,资料中客户“工商执照”未年审或财务报表中未按期纳“税”为理由等等,恐吓客户拒绝融资贷款,吃掉客户交纳的履约定金。该公司就是利用新型手法处心积虑的精心设计让客户入套的诈骗公司。根据《中华人民共和国公司法》、《国务院关于修改之国务院对确需保留的行政审批项目行政许可的决定>的决定》(国务院令第548号)、《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法的通知》(桂政发{2010}49号,以下简称《办法》)的规定,可以肯定该公司是非法的,没有办理融资担保许可证,并明目张胆从事诈骗活动。 
  融资性担保公司登记特别规定: 
  (一)融资性担保公司的注册资本全部为实收货币资本;不得以非货币财务作价出资,不得分期交付。 
  (二)名称直冠县(包括县级市)区划的融资性担保公司,注册资本最低限额为人民币500万元;名称直冠市(指设区的市)区划的融资性担保公司,注册资本最低限额为人民币3000万元,名称直冠“广西”的融资性担保公司,注册资本最低限额为人民币1亿元。然而该公司只有200万元的工商注册资金,根本达不到县级公司注册要求。 
  本人与该公司发生的事情并非属于合同纠纷,而是经济诈骗案件。作为被害人我迫切地向公安机关举报,请求依法立案处理。并恳切希望加大对这种危害社会安宁的诈骗贷款公司进行打击、整治的力度,避免给其它的中小企业和家庭造成灾难。除我之外,经多方联系,找到了一些受害者的联系电话:单金宝先生(13877113889,他向公检法反应过情况并在当代生活报上报道过他的被骗经历)、黄先生(13768318472)、陆先生(13978843086)、潘先生(15877165330)林女士(QQ750593345)等,都表示要是公安机关调查,他们愿意提供帮助调查,还有许许多多的受害者联系不上。这样的霸王、金融欺诈公司长期存在给社会带来非常严重的危害。我请求党和政府帮帮我们!帮我们追回被诈骗的资金,把这些诈骗分子绳之以法。举报电话:15777131837

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网友评论

  • ljys23

    2014-08-30 11:29:26 你的才3个月,我觉得在这里反映没有用的。我去年反映的都没有人处理,所以我觉得一点意义都没有,最主要的还是赶紧向经侦报案吧
  • ggaini

    2014-06-08 21:52:36 这么久了,怎么没相关记者回复
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